Top fintech innovaties voor KMO’s

Om deze uitdagingen aan te pakken en kleinschalige handelaars te helpen met hun financiële activiteiten, zijn er  Fintech-oplossingen ontwikkeld. In de afgelopen jaren zijn er talloze Fintech-platforms ontstaan, met myPOS als prominent voorbeeld, dat zich richt op het KMO. Het platform biedt voordelige betaaloplossingen zonder ondernemers te binden aan langlopende contracten.

De Fintech sector wordt gedreven door technologie en innovatie, met een constante ontwikkeling en introductie van nieuwe oplossingen om aan de veranderende eisen van klanten en bedrijfsbehoeften te voldoen. Hier zetten we enkele van de meest prominente Fintech-innovaties op een rij die KMO’s helpen om hun groei te versnellen.

Betalingen in realtime

Met betalingen in real-time kunnen financiële transacties in een oogwenk worden uitgevoerd, wat een grote impact heeft op het KMO. In regio’s zoals Europa en de USA hebben real-time betalingen de traditionele methoden zoals cheques en contant geld grotendeels vervangen. In het afgelopen jaar hebben veel delen van Azië deze trend ook overgenomen.

Het belang van real-time betalingen voor kleine ondernemers is aanzienlijk. KMO’s hebben vaak onmiddellijke toegang tot hun winst nodig om hun uitgaven voor inkoop, productie, huur en facturen te dekken. Als er onmiddellijk geld op hun rekening binnenstroomt, kunnen ze snel middelen toewijzen en dringende financiële behoeften aanpakken.

Vandaag de dag bieden de meeste banken en betaalaanbieders onmiddellijke uitbetaling, hoewel deze service vaak gepaard gaat met extra kosten. myPOS, een betaalprovider die zich voornamelijk richt op KMO’s, onderscheidt zich door het aanbieden van onmiddellijke uitbetaling als gratis service. Het platform zorgt ervoor dat bedrijven hun geld binnen maximaal 3 seconden ontvangen nadat de klant via de betaalterminal heeft betaald. En dit zonder extra kosten. Dit voordeel is vooral waardevol voor KMO’s, die vaak onder krappe financiële beperkingen werken.

Geïntegreerde betaaloplossingen

Tegenwoordig is een optimaal beheer van betalingen van cruciaal belang voor KMO’s, omdat het hen niet alleen in staat stelt om fouten te minimaliseren, maar ook om de efficiëntie te verhogen en de dienstverlening te verbeteren. Nu steeds meer ondernemers hun verkoop online en via apps uitbreiden, is het beheren van meerdere verkoopkanalen een noodzaak geworden. Bovendien verwachten moderne consumenten een omnichannel ervaring, waardoor bedrijven zich moeten aanpassen.

Voor kleinschalige retailers met beperkte middelen kan het beheren van betalingen via verschillende kanalen echter een uitdaging zijn. Gelukkig bieden geïntegreerde betalingssystemen een oplossing, door een uniform platform te bieden dat verschillende betalingsmethoden en tools ondersteunt.

Door betalingsverwerking, voorraadbeheer, rapportage en andere soortgelijke functies in één platform te combineren, kunnen KMO’s tijd, moeite en kosten besparen. Dankzij deze integratie kunnen ze zich richten op belangrijkere taken, de kosten van externe systemen vermijden en fouten tot een minimum beperken.

SoftPOS oplossingen

Tijdens de COVID-19 pandemie, toen KMO’s flexibele betaaloplossingen nodig hadden om aan de vraag van consumenten te voldoen zonder grote investeringen, introduceerde de Fintech-industrie de Tap to Pay-methode. Dit verwijst naar een SoftPOS-oplossing (software point-of-sale) die een smartphone in een betaalapparaat kan veranderen.

Near Field Communication (NFC) is de kerntechnologie achter deze innovatie. Ondernemers hoeven alleen maar een app op hun mobiele apparaat te installeren, waarna deze app de NFC-capaciteit van de telefoon gebruikt om betaalkaarten te lezen en transacties te verwerken.

SoftPOS-diensten zijn een handige oplossing voor bedrijven. Een voorbeeld hiervan is de retail en bezorgdiensten op locatie, waarbij vaak het eigen mobiele apparaat wordt gebruikt. Door hen een betaaloplossing te bieden waarvoor geen investering in extra hardware nodig is, helpen betaalproviders het KMO hun kosten te optimaliseren en te besparen op contante betalingen of bankoverschrijvingen.

Grensoverschrijdende betalingen

Grensoverschrijdende handel wordt vaak geassocieerd met grote, gevestigde ondernemingen. Maar met de juiste hulpmiddelen en partners kunnen ook KMO’s wereldwijde markten bereiken.

Grensoverschrijdende handel biedt een grote kans op inkomsten, maar brengt ook uitdagingen met zich mee. KMO’s moeten door verschillende soorten betalingen navigeren, aan verschillende wettelijke vereisten voldoen en de veiligheid waarborgen om klanten te beschermen. Ze moeten ook rekening houden met lokale betaalmethoden, talen en valuta’s, aangezien de voorkeuren van consumenten per regio verschillen.

Gelukkig helpen grensoverschrijdende betaaloplossingen van betaalproviders het KMO om deze uitdagingen te overwinnen en wereldwijd te gaan verkopen.

Tools voor online betalingen  zoals betaallinks worden hierdoor steeds populairder. Ze bieden klanten een veilige betaalmethode zonder een eigen website nodig te hebben. . Deze links kunnen via e-mail, sms en berichtenapps worden verzonden of in sociale media profielen worden opgenomen.

Bovendien bieden Fintech-platforms nu ook rekeningen aan in meerdere valuta’s en zorgen ze voor compliance voor grensoverschrijdende betalingsverwerking, waardoor internationale transacties voor KMO’s nog eenvoudiger zijn geworden.

Artificiële intelligentie en machinelearning

De afgelopen jaren zijn AI en machine learning op grote schaal toegepast in verschillende sectoren, en de financiële sector is daarop zeker geen uitzondering. Dat was ook wel te verwachten, aangezien deze technologieën het potentieel hebben om betaaldiensten een nieuwe methode te geven om  het besluitvormingsproces te verbeteren, de klantervaring te vergroten en de operationele efficiëntie een boost te geven.

AI en machine learning maken gebruik van algoritmen en statistische modellen om taken uit te voeren zoals dataanalyse, het opsporen van fraude en het automatiseren van de klantenservice. Voorbeelden hiervan zijn chatbots die door bedrijven worden gebruikt en financiële adviesdiensten die door artificiële intelligentie worden aangedreven.

De integratie van AI en machine learning in de Fintech zal naar verwachting toenemen, wat  het risicobeheer zal verbeteren en de operationele efficiëntie zal toenemen. Dit zal ook een aanzienlijke impact hebben op KMO’s. Handelaren zullen profiteren van meer gepersonaliseerde diensten en extra functies, zoals diepgaande analyses en rapporten, en een nog betere klantenservice.

Dit artikel is geschreven door een van onze partners en valt buiten de verantwoordelijkheid van de redactie.